Prop-kaupankäynti (proprietary trading) ei ole sijoittamista. Se on riskienhallinnan ulkoistamista. Perinteisesti ammattitreidaajat vaaransivat omat säästönsä. Nykyinen malli kääntää yhtälön päälaelleen. Ostat sadoilla euroilla oikeuden todistaa kykysi virtuaalisessa ympäristössä. Kun osoitat hallitsevasi riskin, saat käyttöösi satojen tuhansien eurojen pääoman. Tästä eteenpäin keräät valtaosan voitoista. Tappioriskiä et kanna lainkaan.
Suomalainen media käsittelee prop-treidausta usein pinnallisesti. Toimittajat sivuuttavat täysin parhaan prop-yrityksen tarjoaman asymmetrisen edun. Käytännön testijaksoillamme olemme kuitenkin huomanneet, että prop-malli ratkaisee alikapitalisoidun treidaajan suurimman ongelman, jos säännöt ymmärtää oikein. Tämä analyysi perkaa prop-kaupankäynnin matemaattisen ytimen ja Suomen ankaran verotuksen asettamat reunaehdot.
Olet ulkoistettu algoritmi
FTMO:n kaltaiset yritykset eivät jaa miljoonia dollareita hyväntekeväisyyttään. Ne ostavat dataa. Kun sadat tuhannet treidaajat yrittävät läpäistä haasteita, yritys kerää valtavan määrän toimeksiantodataa. Se suodattaa joukosta ne harvat, jotka tuottavat johdonmukaista alfaa. Lopulta se kopioi voittajien toimeksiannot omiin institutionaalisiin algoritmeihinsa. Sinä et ole prop-yritykselle asiakas. Olet dataa tuottava komponentti.
Yhtälö toimii. Maksat vain kertaluonteisen arviointimaksun, joka toimii käytännössä kuin rajatun riskin osto-optio: maksimitappiosi pysähtyy sentilleen tähän preemioon samalla, kun onnistumisen tuoma tuottopotentiaali skaalautuu massiivisesti. Puhdasta asymmetriaa.
Treidaa ammattilaisen pääomalla
Älä riskeeraa omia säästöjäsi. Todista taitosi simuloidussa testiympäristössä ja hae jopa 200 000 dollarin rahoitettua tiliä.
Tutustu FTMO-haasteeseen →Prop-treidaajan verotus Suomessa
Suomen Verohallinto rankaisee yksityishenkilöitä, jotka käyvät kauppaa hinnanerosopimuksilla (CFD). Kun treidaat omilla säästöilläsi, maksat voitoista täyden pääomatuloveron, mutta et voi vähentää tappioita. Tämä veroloukku tekee voittavastakin treidaajasta köyhän.
Prop-malli pelastaa. Koska et sijoita senttiäkään omaa varallisuuttasi vaan tarjoat ulkomaiselle pääomayhtiölle itsenäistä analyysipalvelua sen demoympäristössä, Verohallinnon ankara CFD-tappioiden vähennyskielto ei voi iskeä pääomapuolelta silmille. Yritys maksaa suorituspalkkion. Yksityishenkilönä nostat tuoton ansiotulona, josta maksat progressiivisen veron.
Perustamalla osakeyhtiön (oy) ratkaiset ongelman ammattimaisesti. Laskutat voitto-osuudet suoraan yhtiöllesi kansainvälisenä B2B-palvelumyyntinä. Maksat yhtiön nettotuloksesta kiinteän 20 prosentin yhteisöveron kaikkien kuluvähennysten jälkeen. Voit vähentää yhtiön tuloksesta kaikki kulut – myös uudet arviointimaksut ja kalliit datamaksut. Loput voitot kerryttävät korkoa korolle yhtiön sisällä paljon tehokkaammin kuin henkilökohtaisessa verotuksessa.