Mikä on OP-Rohkea?
OP-Rohkea on osuuspankin hallinnoima aktiivisesti hoidettu yhdistelmärahasto. Se on suunnattu sijoittajille, jotka tavoittelevat korkeampaa tuottoa ja ovat valmiita sietämään sijoitustensa arvonvaihtelua. Rahasto tarjoaa valmiiksi hajautetun ratkaisun yhdellä sijoituksella.
Koska kyseessä on yhdistelmärahasto, sijoituksia tehdään sekä osake- että korkomarkkinoille. Tavoitteena on saavuttaa pitkän aikavälin arvonnousua osakemarkkinoiden kautta, samalla kun korkosijoitukset tuovat salkkuun pientä tasapainoa.
Sijoitusstrategia ja kohdemarkkinat
Rahaston sijoitusstrategia painottuu voimakkaasti osakemarkkinoille. Pääsääntöisesti rahaston varoista noin 80 prosenttia on sijoitettuna kansainvälisiin osakkeisiin. Loput varoista kohdennetaan vakautta tuoviin korkotuotteisiin, kuten valtionlainoihin ja yritysten liikkeelle laskemiin velkakirjoihin.
- Korkea, noin 80 prosentin osakepaino
- Kansainvälinen ja laaja hajautus eri toimialoille
- Kestävyystekijöiden integrointi sijoituspäätöksiin
- Soveltuu jatkuvaan kuukausisäästämiseen
Rahasto tekee myös poissulkuja vastuullisuuskriteerien perusteella. Se ei esimerkiksi sijoita kiistanalaisia aseita valmistaviin yhtiöihin tai kivihiilen tuotantoon. Rahaston osakesalkusta voi löytyä osuuksia suurista kansainvälisistä yrityksistä, kuten Apple tai Microsoft, rahaston kulloisenkin strategian ja markkinatilanteen mukaisesti.
Rahaston riskit ja kulut
Rahaston korkea osakepaino tarkoittaa, että sen arvo voi heilahdella voimakkaasti lyhyellä aikavälillä. Se on riskitasoltaan korkeampi kuin maltilliset yhdistelmärahastot, mutta hieman vähäriskisempi kuin 100-prosenttisesti osakkeisiin sijoittavat rahastot.
Sijoittajan on hyvä huomioida seuraavat asiat:
- Yleinen osakemarkkinoiden lasku heijastuu suoraan rahaston arvoon
- Aktiivisen hallinnoinnin vuoksi rahastossa on juoksevia kuluja
- Korkomarkkinoiden heilahtelut vaikuttavat salkun korko-osaan
- Valuuttakurssien muutokset voivat vaikuttaa kansainvälisten sijoitusten arvoon
OP-Rohkea sopii tyypillisesti sijoittajalle, jonka sijoitushorisontti on useita vuosia ja joka kestää osakemarkkinoille tyypilliset arvonvaihtelut.
